bevictor伟德-青岛银行业沦陷德正系“骗贷案” 18家银行涉案

青岛港金属贸易融资的“骗贷”金额或创下历史纪录，在青岛的18家中资商业银行集体接踵而来其中。目前，在青岛乃至全国的银行业都“风声鹤唳”，银行回应无一不讳莫如深。

21世纪经济报导记者从权威渠道取得的独家消息表明，仅有“德正资源”及其关联公司在18家银行的贷款金额就多达160亿元。风险正在曝露，而这个数字有可能还将之后减少。

21世纪经济报导从权威渠道取得的资料表明，其中，仅有中国银行、中信银行、恒丰银行、农行、日照银行、兴业银行、招商银行、华夏银行、潍坊银行、建设银行、威海银行、光大银行、齐鲁银行等13家银行，针对德正系由控告的立案金额就已超过近52亿元。据理解，此案获得了各方的高度重视。目前，青岛市公安局早已成立了专案组展开调查。“德正系由”实际掌控人陈基鸿月底4月29日被涉及部门拒绝帮助调查，其他部分牵涉到被骗贷案的核心人员或已出逃。

此外，21世纪经济报导记者得知，青岛港大港分公司、德正资源、欠佳欣置业等公司皆有人员被掌控。对于各家银行的贷款金额和风险子母情况，青岛市银监局涉及人士此前对21世纪经济报导回应，“嗣后不方面向传媒透露”。

18家银行涉嫌权威人士回应，目前青岛市政府已正式成立了专门的“工作小组”，正在应急排查各家银行的涉嫌情况。目前，可行性理解的情况是，“德正系由”被骗贷案所牵涉到的中资商业银行为18家，贷款总额也从此前的147亿元下降到160多亿元。各家银行的风险子母还在统计资料中，目前大约超过90亿元。

21世纪经济报导记者取得的信息表明，据不几乎统计资料，涉嫌的18家银行中除了工行、交行、民生、进出口银行和河北银行外，其他13家银行早已向法院控告，涉及贷款总额已近52亿元，且这个数据有可能还在减少。青岛一国有大行信贷经理向21世纪经济报导记者坦言，“青岛本地的或者在青岛有分支的银行基本上都涉及其中，因为原本德正这样的都是优质客户，大家抢走着做到。

”知情人士回应，在上述13家银行中，涉嫌金额仅次于的是中国银行。“别的银行一般是青岛支行或者某分行给德于是以系由公司借贷，而中国银行是山东省支行必要合作，业务相当大。

贷款大约为20亿元，仅有目前早已立案的金额有可能就相似13.44亿元。21世纪经济报导记者取得的不几乎统计数据表明，次于中行，中信银行青岛支行的立案金额大约为5.8亿元。恒丰银行青岛支行分列第三位，大约5.6亿元。

农行方面，仅有青岛市南第三分行就有大约4.7亿元，单笔贷款金额过亿元。其他的情况是：日照银行大约4.1亿元，兴业银行3.1亿元，招商银行3.07亿元，华夏银行2.7亿元，潍坊银行大约2.44亿元，星展银行青岛四方分行大约2.38亿元，威海银行大约2亿元，光大银行大约1.76亿元，最多的齐鲁银行也有6352万元。还有知情人士回应，以上数据只是银行的部分风险子母，还并未几乎曝露。

另外，其他5家银行的涉嫌金额有可能也是一个极大的数字。“贷款分列前三位的分别是进出口银行、中行和民生银行，进出口银行贷款的金额大约22亿元，中行大约20亿元，民生银行大约10亿元，进出口银行有可能风险子母较小。”多家银行应急控告由于“德正系由”的主要骗贷方式是利用仓单反复质押，同一质押物有可能质押给多家银行了，所以案发后银行先下手为强，多家银行很快向法院控告，拒绝“德正系由”涉及公司归还金融借款。

某不愿明示的银行人士透漏，从5月底至今，有数十几家银行在控告“德正系由”，牵涉到的公司还包括德正资源有限公司有限公司、青岛德诚矿业有限公司、化隆先奇铝业有限责任公司等融资方。“法院每天都有银行的律师去立案，早已而立了100多个案子了，每个案子的标的金额都在千万级以上。”除了“德正系由”旗下的一些公司，或有更好与德正资源、德诚矿业合作的进出口企业及金属企业也接踵而来其中。在青岛港大港厂区最低的建筑综合楼16层，一家取名为“青岛鸿途物流有限公司”的企业早已被青岛市公安局查禁，21世纪经济报导记者刚刚一出电梯，之后有警员过来面谈情况。

这家公司在公开发表资料上也自称为隶属于德正资源集团。据21世纪经济报导记者从涉及方面了解到，涉嫌的货物已被涉及部门查禁。

21世纪经济报导记者在青岛港内部坐落于港华路7号的综合楼门前看见，约有四五个足球场大的保税区仓库，堆满了大约三四米低的铝锭，仓库门早已锁上，但没封条，周围不时有警员往返休息。知情人士透漏，这些都是涉及部门报废的货物。前述国有大行信贷经理回应，“在金属贸易中，货物卸下来以后一般不存在港口的仓库，仓单是企业货物存放在港口码头的凭证。

一般银行对小型仓储公司开具的仓单不过于接纳，青岛港旗下出有的仓单银行更容易接纳。”至于青岛港旗下的大港分公司若无牵涉到反复进仓单问题，青岛港涉及人士称之为，“正在因应警方调查，如果有员工牵涉到到，一定反对依法处罚，决不纵容。”信息不平面前述信贷经理指出，“德正系由”骗贷之所以揭穿的原因是利用了银行信息的不平面。

“银行信贷人员一般不能证实仓单的真实性，但是很少去仓库看，即使去现场看了也无法告诉这批货物之前早已质押给别的银行，展开过融资了。”某股份制银行信贷管理部高管也向21世纪经济报导记者回应，质押物反复质押多次融资骗贷的事情早于在十年前就再次发生过，甚至可以说道是普遍现象。

上一波的钢贸风波也是类似于模式。一货多遣无以禁令的根本原因是企业利用银行之间背对背的信息不平面。而在整个过程中，没仓库的因应很难已完成，这其中也有一些信用风险。另一银行人士王先生也回应，“反复质押的情况在贸易融资中很广泛，不少仓储公司都会给关系好的企业多出几张仓单。

同一批货物有多个仓单，向多家银行质押融资。一般银行也会去核实，有了仓单就坚信了。”王先生指出，在铜、铝、铁及等产品行情好的时候，风险都获释了。

去年以来大宗商品价格暴跌，银行也忧虑风险，就不会拒绝企业减少信用证的保证金，或者膨胀贷款，企业资金链脱落后风险就曝露出来了。此外，银行在“被骗贷案”案发以后，也提升了金属贸易融资中信用证的保证金。

“原本根据企业的情况，一般保证金大约在10%－30%，被骗贷案愈演愈烈后，各家银行都提升了保证金比例，低于的30%，低的能超过50%。”为什么是“德正系由”？有与陈基鸿结识多年的知情人士向21世纪经济报导透漏，“陈基鸿帮助调查的原因有可能和青海省委常委、西宁市委书记毛小兵的‘周永康’有关，当年毛小兵在西部矿业，公司回购时陈基鸿实际掌控的湖北鸿骏投资有限公司沦为第二大股东。”工商资料表明，湖北鸿骏投资有限公司2002年登记在湖北武汉市，注册资本30100万元，陈基隆兼任法定代表人。

股东中分别为自然人陈基隆、冯敏、郑国贤，出资额为别为11438万元、602万元和18060万元。此前有消息称之为，“德正资源被骗贷案的愈演愈烈是由于陈基鸿旗下的实体产业资金链脱落而曝露”。上述知情人士却回应，据其理解，此案愈演愈烈“与实体经营没过于大关系，主要是陈基鸿被拒绝帮助调查后，其外面的一摊业务就群龙无首了，不少参予骗贷的人都跑完了。

”据理解，目前陈基鸿、陈基隆兄弟皆已重新加入了新加坡国籍。此外，该消息人士还回应，陈基鸿旗下的“德正系由”被骗贷案牵涉到的金额先前有可能还不会相继暴露出一些，有可能会突破200亿元。如果再加民间借贷，可能会是一个难以置信的数字。

“我所掌控的情况是，陈基鸿民间借贷的数额不高于30亿元。”知情人士如是回应，“资金流向哪儿了？这是大家尤为关心的事儿。

陈基鸿嗜赌博是很多人都告诉的。还有他融资的财务费用过低，中间一些操作者费用也十分大，有可能还有些不规范的操作者，所以不会构成一个极大的财物黑洞”，知情人士透漏。

知情人士回应，陈基鸿的摊子砖得相当大，投资的很多项目都是不赚的，只是为了减少资产而展开融资。“除了内蒙古霍煤鸿骏铝电公司较为赚，其他厂完全都是不赚的，只是融资的道具。”资料表明，内蒙古霍煤鸿骏铝电有限责任公司为德正和中国电力投资集团（CPI）合资修建的煤电铝项目。

其中中电投蒙东能源集团有限责任公司出资16.8亿元，享有公司控制权，陈基鸿旗下的公司德正资源出资4.38亿元，陈基鸿掌控的另一家公司“新加坡大陆咨询有限公司”出资11.78亿元。前述知情人士回应，“霍煤鸿骏是国有企业掌控的公司，盈利较好，但是陈基鸿也没借此取得什么现金收益。这家公司也是他参予的公司中尤为身体健康的，因为国企也会让它参予骗贷操作者。

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